Cobranzas

El módulo Cobranzas centraliza las cuotas mensuales de las ventas a crédito. Es la bandeja diaria de tesorería.

KPIs

• Total Cobrado: ingresos por cuotas validadas en el período filtrado.
• Por Cobrar: monto pendiente de las cuotas activas.
• Cuotas Vencidas: cantidad de cuotas con fecha pasada sin pago completo.

Cómo se generan las cuotas

Las cuotas aparecen automáticamente cuando una venta a crédito se valida:

• Número de cuotas configurado en la venta (ej. 36).
• Monto por cuota: precio_credito − inicial dividido entre N.
• Vencimiento de la primera: típicamente 30 días después de la firma de contrato.
• Vencimientos subsiguientes: mensuales desde la primera.

Estados de cuota

Estado	Significado
Pendiente	Aún no vence.
Próxima a vencer	Vence en los próximos 7 días.
Vencida	Fecha pasó sin pago completo.
Parcial	Tiene abonos pero no llega al monto total.
Pagada	Pago validado por tesorería.
Anulada	Cancelada por gerencia (caso especial).

Categorías de pago

Cada pago de cuota puede etiquetarse con una categoría del catálogo de la organización. Categorías típicas:

• Cuota mensual
• Pago adelantado
• Penalidad por mora
• Devolución (cuando un excedente vuelve al cliente)

El catálogo es configurable desde Configuración → Catálogos.

Operaciones

Registrar pago de cuota

Desde la lista, hacer clic en la cuota. Formulario con: monto, moneda, TC, método, fecha, categoría, comprobante. Solo tesorería puede registrar.

Pago parcial

Si el cliente abona menos del monto total, la cuota queda como Parcial. El saldo restante debe completarse antes del próximo vencimiento o se acumula como atraso.

Pago de varias cuotas a la vez

Si un cliente adelanta varias cuotas en una operación, se cargan una por una con el mismo método y comprobante. Cada cuota queda marcada con la misma fecha de pago.

Anular pago

Si tesorería detecta que validó un pago por error, puede anular el registro. La cuota vuelve al estado anterior. La acción queda en auditoría.

Conciliación bancaria

Práctica recomendada para tesorería:

1. Al cierre del día: exportar el .xlsx de cobranzas del día.
2. Cruzar con movimientos del estado de cuenta bancario.
3. Identificar depósitos en banco sin contraparte en Gestody (cliente abonó sin avisar) o pagos en Gestody sin contraparte en banco (error en validación).
4. Reconciliar ambos sistemas antes de cerrar el día.

Visibilidad por rol

• Owner / Admin / Manager / Treasury: bandeja completa.
• Advisor: solo cuotas de SUS clientes (lectura).
• Franchisee: cuotas suyas + del sub-equipo.

Solo Treasury (y admin/owner) pueden registrar pagos.

Exportar

Botón Exportar arriba a la derecha. Descarga un Excel .xlsx con todas las cuotas y sus atributos según los filtros activos. Útil para:

• Reporte mensual de cobranzas para gerencia.
• Cruce contable con sistema externo.
• Backup periódico.

Flujos relacionados

• Cobrar una cuota
• Ventas (las cuotas nacen de ventas a crédito)