Separaciones

Una separación es una reserva activa de un lote o departamento por parte de un cliente, soportada por al menos un abono inicial. Mientras está activa, la unidad queda bloqueada para otros compradores.

KPIs y tarjetas

Arriba verás tres KPIs de monto:

• Total Separado (activas): monto comprometido por todas las separaciones activas en el proyecto.
• Recaudado (validado): dinero efectivamente cobrado (abonos validados por tesorería).
• Pendiente por validar: monto de abonos cargados pero sin validar todavía.

Y cuatro tarjetas filtrables que, al hacer clic, filtran la bandeja: Por vencer (dentro del plazo configurado), Vencidas, Pagos por validar y Contratos pendientes.

Búsqueda y filtros

Una barra de búsqueda ancha (por cliente, documento o teléfono) y un botón Filtros que abre un panel con filtros por etapa/torre, manzana/piso, estado, etc. Los filtros activos quedan como chips para quitarlos rápido.

Atributos de una separación

Campo	Descripción
Cliente	Persona Natural o Jurídica asociada.
Unidad	En lotes: etapa, MZ y LOTE (columnas separadas). En departamentos: torre, piso y depto.
Modalidad	Contado o Crédito.
% Inicial	Porcentaje pagado del monto inicial acordado.
Progreso	Pagado, % y saldo pendiente.
Estado	En Revisión, Validado, Pagado, Cancelada, Convertida en Venta.
Fecha de separación y F. firma	Día de creación y de firma del contrato.
Asesor	Vendedor que la registró.

Modalidades

Contado

El cliente paga el 100% del precio total antes de firmar contrato. La separación se va llenando con sucesivos abonos hasta llegar al precio total. No genera cuotas.

Crédito

El cliente paga una inicial (típicamente 10% a 30%) y al firmar contrato se genera el cronograma de cuotas mensuales. La separación se considera “completa” cuando el inicial está al 100%; lo que sigue son cuotas (módulo de Cobranzas).

Avance de la operación

El detalle de cada separación muestra una barra de avance de la operación con los hitos del expediente, especialmente útil en ventas con crédito bancario (típicas de departamentos):

1. Separación
2. En Evaluación Bancaria
3. Aprobado / Listo para Contrato
4. Minuta Firmada / Venta
5. Pendiente de Desembolso
6. Pago Finalizado / Liquidado
7. Entregado

También hay acciones de excepción como Bloqueo Estratégico y Rechazado por Banco.

Financiamiento

En el detalle puedes registrar la modalidad de pago y financiamiento: tipo de financiamiento, banco financiador, vigencia de reserva y fecha estimada de desembolso. Esto alimenta el indicador en tránsito del dashboard para los departamentos.

Operaciones

Crear separación

Botón Nueva Separación. Ver flujo completo en Registrar una separación.

Registrar un pago

Desde el detalle, botón Registrar Pago. Cada pago lleva monto, moneda, fecha, N° de operación, banco, concepto y una sola captura del pago (voucher) como evidencia. Los pagos se ven en el Cuadro de Pagos, separados en Pagos de contrato y Pagos de cuotas.

Comprobantes SUNAT

Además del voucher, cada pago puede registrar su comprobante SUNAT desde el Cuadro de Pagos: Tipo de comprobante (boleta/factura), el número con su serie y correlativo, y el archivo del comprobante. Es independiente del voucher del pago.

Validar pago

Acción de tesorería. Revisa el voucher y confirma. Un pago validado entra en “Recaudado (validado)”; un pago pendiente NO.

Cancelar separación

Desde el detalle, botón Cancelar. El lote vuelve a Disponible. Los abonos validados quedan registrados como “abonos por devolver” para que tesorería procese la devolución física al cliente.

Convertir en venta

Cuando se cumplen las condiciones (100% pagado al contado, o contrato firmado a crédito), se habilita el botón Convertir a Venta en el detalle. Ver Convertir separación en venta para el flujo completo.

Devoluciones de abonos

Cuando se cancela una separación con abonos validados, el flujo es:

1. La separación queda cancelada (lote vuelve a disponible).
2. Los abonos validados aparecen como abonos por devolver en el detalle del cliente.
3. Tesorería procesa la devolución física (transferencia o cheque).
4. Tesorería marca cada abono como devuelto con voucher de la devolución.

Repositorio documental

El detalle incluye un Repositorio Documental que habilita documentos según el estado y el financiamiento del expediente. Por ejemplo, al subir la minuta de compraventa firmada la unidad pasa a Vendido; el acta de entrega de llaves desbloquea el estado Entregado. Si el financiamiento es crédito hipotecario, se exigen la carta de aprobación y las minutas. Aparte, la sección Contrato lleva la bitácora de borrador → contrato final → contrato firmado.

Visibilidad por rol

• Owner / Admin / Manager: todas las separaciones del proyecto.
• Treasury: todas, pero sin posibilidad de cancelar (solo registra pagos).
• Advisor: solo las suyas.
• Franchisee: suyas + las del sub-equipo.

Exportar

Botón Exportar arriba a la derecha. Descarga un Excel .xlsx con todas las separaciones que respetan los filtros activos.

Flujos relacionados

• Registrar una separación
• Convertir separación en venta
• Cobrar una cuota (cuando es crédito)